100+
歳まで見通すライフプラン
超長期キャッシュフロー
8
資産クラスを統合管理
国内・海外・代替投資
USD / JPY
複数通貨で同時運用
為替を含めた最適配分
AI
提案書ドラフトを自動生成
アドバイザーが最終確認
01 — Life Plan
100年の人生を、
年次で見通す。
収入・支出・資産残高を年次で可視化。100歳以降までの長期キャッシュフローを見通し、 人生の節目に備えた意思決定をサポートします。
現在の年齢
52歳
1973年生
金融資産残高
¥48.7M
現在
年間収支
¥+2.18M
今後5年平均
キャッシュフロー推移(年次)
2025年 〜 2125年 / 100年表示
02 — Asset Simulation
積立から取り崩しまで、
一気通貫で設計する。
積立期 → 保有期 → 取り崩し期までを一貫して設計。 RL360 RSP、証券、生命保険に対応し、USD/JPYの複数通貨で運用・管理が可能です。
将来資産残高 概算
¥112.45M
取り崩し開始時 概算
¥96.38M
3シナリオ比較
USD建て
資産クラス構成
- 株式52%
- 債券20%
- 不動産10%
- 現金・預金8%
- オルタナティブ5%
- コモディティ3%
- 生命保険2%
資産サマリー
2026年5月純資産総額
¥48.76M
月次リターン
+0.66%
+ ¥320,000
年初来
+3.95%
+ ¥1,850,000
資産配分(8カテゴリ)
- 株式52%
- 債券20%
- 不動産10%
- 現金・預金8%
- オルタナティブ5%
- コモディティ3%
- 生命保険2%
ゴール管理
5 / 5 目標- リタイアメント¥30,000,000 78%
- 教育費(子ども2人)¥10,000,000 62%
- 住宅購入¥15,000,000 45%
- 緊急資金¥3,000,000 100%
- カスタムゴール¥5,000,000 30%
04 — For Whom
すべての関係者に、
それぞれの最適な視界を。
For Individuals
お客様
落ち着いた意思決定を、自分のペースで。
- 100年単位のライフプランを年次で確認
- ポートフォリオと目標の進捗をいつでも
- アドバイザーへ書類を安心して共有
- 次回面談・新着メッセージを一画面で
For Advisors
アドバイザー
提案準備を、半分の時間で、二倍の精度で。
- RL360 RSP / 証券 / 生命保険を統合シミュレーション
- AI支援で提案書のドラフト作成
- Googleカレンダー連携で面談を一元管理
- 顧客ポートフォリオを横断分析
For Agencies
代理店
チームと顧客の状況を、ひとつの画面で。
- アドバイザー稼働とKPIをダッシュボード化
- 顧客枠・サブスクリプション管理
- 面談スロットの一元配信
- 知識ベース・コンプライアンス共有
05 — Collaboration
情報を共有し、
判断を共に磨く。
Googleカレンダー連携による面談予約、面談メモの共有、セキュアなメッセージ機能、 書類明細のアップロード(OCR対応)で、スムーズな情報共有を実現します。
次回面談
5月28日(火) 10:00 – 11:00
Googleカレンダー連携 / オンライン面談
新着メッセージ
アドバイザーからメッセージが届いています
2025年5月8日 16:42
共有資料
2024年度レポート.pdf / ライフプラン更新.xlsx
アドバイザー → お客様
アップロード
源泉徴収票_2024.pdf / 銀行明細書_2024年4月.xlsx
OCR読取済 / 自動分類
06 — Proposal & Reports
提案書を、AIと共に。
最終判断は、あなたが。
ブランド化された提案書・レポートを、AIのサポートで効率的に作成。 お客様に伝わる、分かりやすい資料を提供します。
資産設計のご提案書
Proposal for Financial Planning
山田 太郎 様
2026年5月8日
kairos
担当アドバイザー / 田中 一郎
サマリー
基本シナリオ推奨配分
- 株式52%
- 債券20%
- 不動産10%
- 現金・預金8%
- オルタナティブ5%
- コモディティ3%
- 生命保険2%
主な提案
- • 株式比率を52%へ調整
- • RL360 RSP積立 +¥30,000/月
- • 緊急資金を100%確保
- • リバランス 年2回を推奨
AIアシスト機能
- 提案書のドラフト作成
- 要点の自動サマリー
- グラフ・表の自動生成
- 過去面談メモの引用
※生成内容はアドバイザーが確認・編集のうえ送付します。
07 — Risk Profile
許容できるリスクを、
丁寧に見極める。
お客様のリスク許容度を5段階で評価し、最適な資産配分やシナリオ設計に活用します。
保守的
元本の保全を最優先
やや保守的
安定性を重視
中立
バランスを重視
やや積極的
リターンを追求
積極的
高リスク高リターン
08 — Voices
「数字の羅列ではなく、
人生の流れの中で資産を見られるようになった。
アドバイザーとの対話も、はるかに具体的になりました。」
小林 健一 様
52歳 / 経営者 / kairos利用歴 1年
09 — How It Works
ご利用の流れ。
初回面談まで、最短3日。
資料請求 / 相談予約
Webから資料請求またはオンラインの相談枠をご予約ください。所要時間はおおよそ3分です。
アドバイザーとの初回面談
現状の資産・収支・目標をkairos上で整理しながらヒアリング。プランの方向性を擦り合わせます。
提案書の作成 → 運用開始
AI支援で作成した提案書をアドバイザーが最終確認。納得のうえで運用を開始します。
10 — FAQ
よくある
ご質問。
記載のないご質問はお問い合わせフォームよりお寄せください。
海外居住者でも利用できますか?
はい。kairosはUSD/JPYの複数通貨に対応し、海外金融機関の口座やRL360 RSPも統合管理できます。詳細はお問い合わせください。
現在のアドバイザーをそのまま継続できますか?
提携アドバイザーをご紹介することも、既にご縁のあるアドバイザーをkairos上で利用していただくことも可能です。
データのセキュリティはどうなっていますか?
国内データセンターでの保管、通信・保管時の暗号化、ロールベースのアクセス制御、二要素認証など、ISO 27001準拠の体制を整えています。
提案書のAI生成はどこまで自動ですか?
AIはドラフトを生成しますが、最終的な内容はアドバイザーが必ず確認・編集のうえお客様にお渡しします。
解約・退会はできますか?
いつでも可能です。お客様データはご希望に応じてエクスポートまたは完全削除いたします。
11 — Be Prepared
これからに、
備えるために。
将来のことは、誰にも正確にはわかりません。
でも、見通しを持つことで、不安はやわらぎ、
人生の選択肢は広がっていきます。
kairosは、静かに、長く、あなたの人生に寄り添います。